ADA购买全攻略：新手也能轻松入手的卡尔达诺币投资指南！

阅读：95 分类： 讲师

卡尔达诺币购买渠道

卡尔达诺 (ADA) 作为一种备受关注的第三代区块链平台，吸引了众多加密货币爱好者的目光。它以其科学哲学、权益证明 (Proof-of-Stake, PoS) 共识机制和分层架构而著称。对于希望参与卡尔达诺生态系统或进行投资的人来说，了解购买ADA的渠道至关重要。

一、中心化加密货币交易所

中心化加密货币交易所 (CEX) 是购买 ADA（Cardano的原生代币）最常见和最便捷的途径之一。这些平台如同传统的金融交易所，充当买家和卖家之间的可信中介，提供交易撮合、资产托管、账户管理、风险控制以及交易执行等关键服务。它们通常具有用户友好的界面，适合新手入门，同时提供高级交易功能，满足经验丰富的交易者的需求。 选择CEX时，需考虑安全性、交易费用、流动性、支持的交易对以及监管合规性等因素。以下是一些提供 ADA 交易的主流中心化交易所：

  • 币安 (Binance) : 币安是全球领先的加密货币交易所之一，以其庞大的交易量和丰富的加密货币选择而闻名。它提供多种 ADA 交易对，包括 ADA/USDT（Tether美元稳定币）、ADA/BTC（比特币）和 ADA/EUR（欧元）等。币安提供基础交易、杠杆交易、合约交易等多种交易方式，满足不同风险偏好的用户。币安还提供币安币（BNB）折扣、staking奖励等多种增值服务。在选择币安时，请注意其不同地区的监管政策可能有所不同。
  • Coinbase : Coinbase 是一家用户友好的交易所，尤其适合初学者。它提供简化的 ADA/USD（美元）交易对，方便用户直接用法币购买ADA。Coinbase 通过其 Coinbase Pro 平台，为经验丰富的交易者提供高级交易图表、API接口、限价单等高级交易工具，以及更低的交易费用。Coinbase 以其对安全性和合规性的重视而受到好评，采取多种安全措施保护用户资产，并积极遵守相关监管要求。用户应注意Coinbase和Coinbase Pro的费用结构有所不同。
  • Kraken : Kraken 是一家历史悠久且信誉良好的加密货币交易所，提供 ADA/USD、ADA/EUR 和 ADA/BTC 等交易对。Kraken 以其强大的安全措施和保证金交易选项而闻名。Kraken实施严格的安全协议，包括冷存储、双因素认证和定期安全审计。对于经验丰富的交易者，Kraken提供高达5倍的杠杆交易，但也伴随着更高的风险。Kraken还提供场外交易（OTC）服务，为大宗交易提供更私密和高效的解决方案。
  • KuCoin : KuCoin 是一家提供广泛的加密货币选择的交易所，包括 ADA。它提供 ADA/USDT 和 ADA/BTC 等交易对，并以其 KuCoin Shares (KCS) 奖励计划而闻名。持有 KCS 的用户可以享受交易费用折扣、参与 KuCoin Spotlight 新币发行等权益。KuCoin 经常上线新的加密货币项目，为用户提供更多投资机会，但也可能伴随更高的风险。KuCoin 还提供机器人交易功能，帮助用户自动化交易策略。
  • 火币 (Huobi) : 火币是一家总部位于新加坡的全球加密货币交易所，提供 ADA/USDT 和 ADA/BTC 等交易对。火币以其高流动性和多种加密货币产品而闻名。火币提供币币交易、合约交易、法币交易等多种交易方式，以及staking、借贷等金融服务。火币全球提供多种本地化服务，方便不同国家的用户使用。用户在使用火币时，应注意其不同地区的合规要求。

使用中心化交易所购买 ADA 的详细步骤：

  1. 注册账户并完成身份验证： 在您选定的信誉良好的中心化加密货币交易所创建一个账户。此过程通常需要您提供真实的个人信息，例如姓名、地址、出生日期和联系方式。为了符合监管要求并防止欺诈，交易所会要求您完成身份验证 (KYC) 程序。这通常包括上传政府颁发的身份证明文件，例如护照、身份证或驾驶执照，以及进行人脸识别扫描。完成 KYC 验证后，您的账户才能进行交易和提款。
  2. 充值资金到交易所账户： 成功注册并验证您的账户后，您需要将资金充值到您的交易所账户才能购买 ADA。大多数中心化交易所支持多种充值方式，包括：
    • 法定货币充值： 通过银行转账、信用卡或借记卡充值，具体支持的币种取决于交易所和您所在的地区。请注意，银行转账可能需要几个工作日才能到账。使用信用卡或借记卡通常更快，但可能会产生额外的手续费。
    • 加密货币充值： 如果您已经持有其他加密货币，例如比特币 (BTC) 或以太坊 (ETH)，您可以将这些加密货币转移到您的交易所账户。找到交易所提供的与您要充值的加密货币相对应的充值地址，然后从您的钱包发送资金。请务必仔细核对充值地址，以避免资金损失。
  3. 购买 ADA： 一旦您的账户中有足够的资金，您就可以开始购买 ADA。
    • 导航到 ADA 交易市场： 在交易所的交易界面中，搜索 ADA 并选择您想要的交易对。常见的交易对包括 ADA/USDT、ADA/BTC 或 ADA/ETH。交易对表示您可以用另一种资产（例如 USDT）购买 ADA。
    • 选择订单类型：
      • 市价单： 市价单会立即以当前市场上可用的最佳价格购买 ADA。这是一种快速购买 ADA 的方法，但您可能无法获得您想要的确切价格。
      • 限价单： 限价单允许您指定您愿意购买 ADA 的最高价格。只有当市场价格达到或低于您指定的价格时，您的订单才会执行。限价单可以帮助您以更有利的价格购买 ADA，但您的订单可能需要更长时间才能成交，或者根本无法成交。
    • 输入购买数量： 输入您想要购买的 ADA 数量或您想花费的资金金额。交易所会自动计算另一个值。
    • 确认并执行订单： 在确认您的订单之前，请仔细检查所有详细信息，包括价格、数量和交易费用。确认后，您的订单将被提交到交易所的订单簿。如果使用市价单，您的订单将立即执行。如果使用限价单，您的订单将在市场价格达到您指定的价格时执行。
  4. 存储 ADA： 购买 ADA 后，您有以下存储选项：
    • 交易所钱包： 您可以将 ADA 存储在交易所提供的钱包中。这是一种方便的选择，如果您计划频繁交易 ADA，则可能更适合。然而，将 ADA 存储在交易所钱包中也存在一定的风险，因为您的资金受到交易所安全性的保护。如果交易所被黑客攻击，您的资金可能会面临风险。
    • 个人加密货币钱包： 为了获得更高的安全性，建议您将 ADA 转移到您自己的个人加密货币钱包中。有多种 ADA 钱包可供选择，包括：
      • Daedalus 钱包： Daedalus 是 Cardano 的官方全节点钱包，它下载并验证整个 Cardano 区块链。Daedalus 提供最高的安全性和隐私性，但它也需要更多的存储空间和带宽。
      • Yoroi 钱包： Yoroi 是一个轻量级的浏览器扩展钱包，它不需要下载整个区块链。Yoroi 易于使用，并且可以在各种设备上使用。
      • 硬件钱包： 硬件钱包是一种物理设备，用于安全地存储您的加密货币私钥。硬件钱包被认为是存储加密货币最安全的方式，因为您的私钥永远不会离开设备。流行的硬件钱包包括 Ledger 和 Trezor。
      选择一个适合您需求的钱包，并按照钱包提供商的说明安全地设置它。将您的 ADA 从交易所转移到您的个人钱包。

二、去中心化交易所 (DEX)

去中心化交易所 (DEX) 是无需中心化中介机构，允许用户直接进行加密货币交易的平台。DEX 依赖于智能合约在区块链上运行，显著提升了用户的隐私保护程度和资金控制能力。相较于其他主流区块链，卡尔达诺 (ADA) 生态系统中可用的去中心化交易选择目前相对较少，但随着卡尔达诺区块链技术的不断发展和生态系统的持续扩张，DEX 的数量和功能正日益丰富。DEX 的核心优势在于其无需 KYC (了解你的客户) 验证，用户可以匿名进行交易，降低了被审查的风险。

  • SundaeSwap : SundaeSwap 是卡尔达诺区块链上率先推出的去中心化交易所之一，具有里程碑意义。它支持用户交换 ADA (卡尔达诺原生代币) 以及其他基于卡尔达诺区块链发行的原生代币 (CNFT – Cardano Native Tokens)。SundaeSwap 采用自动做市商 (AMM) 机制，鼓励用户通过提供流动性来支持交易，并以交易手续费的形式给予参与者奖励。流动性提供者可以将他们的代币锁定在流动性池中，从而为交易提供支持，并根据其贡献的比例分享交易费用。由于网络拥堵问题，早期 SundaeSwap 的交易速度和用户体验受到一定影响，但团队一直在积极改进和优化平台性能。
  • MuesliSwap : MuesliSwap 是另一个重要的卡尔达诺去中心化交易所，同样提供 ADA 和各种 CNFT 的交易服务。与 SundaeSwap 类似，MuesliSwap 也采用了 AMM 机制，并致力于为用户提供低廉的交易费用和快速的交易执行速度。MuesliSwap 通过优化交易流程和降低 gas 费用，提升了用户的使用体验。MuesliSwap 也在积极探索新的交易模式和功能，例如限价单等，以满足更广泛用户的需求。除了现货交易，一些 DEX 也在探索杠杆交易和衍生品交易的可能性，进一步丰富卡尔达诺生态系统的金融产品。

使用去中心化交易所（DEX）购买 ADA 的详细步骤：

  1. 连接您的卡尔达诺钱包： 您需要将您的卡尔达诺钱包连接到选定的 DEX 平台。常用的卡尔达诺钱包包括 Nami、Eternl 和 Flint。连接过程通常涉及允许 DEX 访问您钱包的公共地址，以便进行交易。请务必从官方渠道下载和安装钱包，并仔细检查DEX的网址，确保安全。
  2. 提供流动性（如果需要）： 一些 DEX，尤其是采用自动做市商（AMM）模型的DEX，依赖于流动性池来促进交易。如果您的目标交易对（例如 ADA/USDT）的流动性不足，您可能需要向该交易对的流动性池提供流动性。这涉及将等值的 ADA 和另一种代币（例如 USDT）存入流动性池，并获得相应的流动性提供者（LP）代币。提供流动性存在无常损失的风险，请谨慎操作。
  3. 执行代币交换： 在 DEX 界面中，选择您要交换的代币（例如 USDT）以及您希望获得的代币（ADA）。输入您要交换的USDT数量。DEX会显示预计收到的ADA数量，并根据当前流动性池的状况计算价格滑点。仔细核对交易信息，包括交易费用和滑点容忍度，确认无误后点击“交换”或类似按钮。
  4. 接收 ADA： 交易成功执行后，您购买的 ADA 将被自动发送到您连接的卡尔达诺钱包地址。在钱包中确认 ADA 余额已更新。交易确认时间取决于卡尔达诺网络的拥堵情况，通常几分钟内即可完成。请注意记录交易哈希值，以便查询交易状态。

三、点对点 (P2P) 平台

点对点 (P2P) 平台促进买家和卖家之间的直接加密货币交易，消除了传统交易所作为中介的需求。 这种方法通常通过减少对中心化机构的依赖来增强用户隐私，并提供更大的交易灵活性。 然而，与交易所相比，P2P 平台也可能伴随更高的风险，例如欺诈或缺乏监管。

  • LocalCryptos : LocalCryptos (现已停止运营) 曾经是一个广受欢迎的 P2P 加密货币交易平台，允许用户直接购买和出售包括 ADA 在内的多种加密货币。 在该平台上，买家和卖家可以自由协商价格和支付方式，以满足他们的特定需求和偏好。 LocalCryptos 实施了托管服务，作为额外的安全措施，在交易完成之前持有资金，从而减轻了欺诈风险并确保交易双方都履行其义务。
  • Paxful : Paxful 是一个提供多种支付选项的 P2P 加密货币交易平台，包括传统的银行转账、便捷的现金存款，以及利用礼品卡进行交易。 这种多样化的支付方式使 Paxful 能够迎合更广泛的用户群体，尤其是在银行服务不足或无法使用传统金融渠道的地区。 与 LocalCryptos 类似，Paxful 也提供托管服务，为交易增加了一层保护。 Paxful 允许用户对交易伙伴进行评价，建立信任和声誉系统，从而帮助用户做出明智的交易决策，并减少在平台上遇到欺诈行为的可能性。

使用 P2P 平台购买 ADA 的步骤通常如下：

  1. 注册账户 : 在您选择的 P2P 加密货币交易平台上创建一个账户。此过程通常涉及提供有效的电子邮件地址、设置强密码，并完成必要的身份验证程序 (KYC)。身份验证可能需要您上传身份证明文件，例如护照或驾驶执照，以及地址证明。完成验证后，您就可以开始浏览平台并进行交易。
  2. 寻找卖家 : 浏览 P2P 平台上的广告列表，寻找提供 ADA (卡尔达诺) 出售的卖家。可以根据价格、支付方式、卖家的声誉和交易限额等条件筛选广告。仔细阅读每个广告的条款和条件，了解卖家的要求。
  3. 协商价格 : 与选定的卖家进行沟通，协商价格和付款方式。一些平台允许直接议价，而其他平台则采用固定价格。确认卖家接受您偏好的付款方式，并就最终价格达成一致。务必了解平台收取的任何交易费用。
  4. 完成交易 : 按照 P2P 平台提供的明确指示完成交易流程。大多数平台都提供托管服务，这意味着您的资金在交易完成之前由平台持有。这有助于保护买卖双方，防止欺诈。仔细检查所有交易细节，确保信息准确无误，然后再确认付款。向卖家提供的支付证明截图等，确保交易可追溯。
  5. 接收 ADA : 一旦卖家确认收到您的付款，他们将释放托管的 ADA。这些 ADA 将被发送到您在卡尔达诺区块链上指定的钱包地址。请务必提供正确的钱包地址，以避免资金丢失。确认您的钱包已成功收到 ADA 后，完成交易并给卖家留下反馈。

四、其他购买方式

除了通过中心化交易所、去中心化交易所和经纪商等主要渠道外，还存在一些其他的途径可以获得 Cardano (ADA)：

  • 加密货币 ATM : 加密货币 ATM（自动柜员机）提供了一种使用现金或借记卡直接购买 ADA 的方式。这些 ATM 类似于传统的银行 ATM，但专门用于加密货币交易。用户可以通过扫描二维码或输入钱包地址来接收购买的 ADA。需要注意的是，加密货币 ATM 的分布密度相对较低，尤其是在某些地区，并且通常会收取高于线上交易所的交易费用，其中包括 ATM 运营商的费用以及潜在的网络手续费。在选择使用加密货币 ATM 时，务必仔细比较不同 ATM 的费率，并确保其安全性。
  • 直接购买 (场外交易) : 部分用户可能会选择直接从其他个人手中购买 ADA，这也被称为场外交易 (OTC)。这种方式可能涉及在社交媒体平台、加密货币论坛或专门的 OTC 交易平台上寻找卖家，或者通过熟人网络（如朋友或家人）进行交易。直接购买虽然可能在某些情况下提供更灵活的价格或更大的交易量，但也伴随着更高的潜在风险。在进行场外交易时，务必进行充分的尽职调查，验证交易对手的身份和信誉，并尽可能使用信誉良好的托管服务来确保交易的安全性。了解并遵守当地的法规，确保交易的合法性至关重要。

注意事项

在购买 ADA (卡尔达诺) 之前，请务必审慎考虑以下关键注意事项，以最大程度降低风险并确保投资安全：

  • 安全性 : 选择信誉良好且安全可靠的购买渠道至关重要。深入研究各交易所或平台的安全措施，例如双因素认证(2FA)、冷存储比例、以及过往的安全记录。务必了解并评估潜在的安全风险，包括黑客攻击、平台漏洞、钓鱼诈骗等，选择采取了先进安全防护技术的平台。
  • 费用 : 仔细比较不同购买渠道的费用结构。交易费用是常见成本，但还需注意充值/提款费用、网络费用(gas fee)以及可能的滑点。一些平台可能隐藏费用，务必在交易前全面了解所有费用明细，选择最经济实惠的方案。
  • 监管 : 充分了解您所在国家或地区的加密货币监管法律法规。不同地区的监管政策差异巨大，可能涉及税务、交易限制、KYC(了解你的客户)合规要求等。确保您的交易行为符合当地法律，避免潜在的法律风险。
  • 钱包 : 选择一个安全可靠的卡尔达诺 (ADA) 钱包来存储您的数字资产。钱包类型众多，包括硬件钱包、软件钱包、网页钱包等。硬件钱包提供最高的安全性，但使用成本较高。软件钱包和网页钱包虽然便捷，但需注意防范网络安全风险。选择适合自身需求和安全偏好的钱包类型，并妥善保管私钥。
  • 风险 : 加密货币投资 inherently 具有高风险。市场波动剧烈，价格可能在短时间内大幅上涨或下跌。在投资 ADA 之前，进行充分的尽职调查，深入了解卡尔达诺项目的技术原理、应用场景、团队背景、市场竞争等。只投资您能够承受损失的资金，切勿过度投资，避免因市场波动造成严重的财务损失。

购买卡尔达诺币 (ADA) 的渠道多种多样，包括中心化交易所、去中心化交易所、点对点平台以及其他替代方案。选择哪种渠道取决于您的个人偏好、风险承受能力和需求。在进行任何购买之前，务必进行充分的研究，并了解与每个渠道相关的风险。